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上市银行积极发展绿色金融杏鑫平台网

薛瑾 黄一灵 中国证券报·中证网

  上市银行半年报显示,绿色信贷余额增长迅速,相较于去年末,多家国有大行、股份行绿色信贷余额实现双位数增长。同时,绿色金融产品创新迭代加快,“减排贷”、“光伏贷”、“碳易贷”、绿色低碳卡、个人碳账户等层出不穷。与此同时,银行积极发行绿色金融债,从发行规模来看,今年以来累计发行规模较去年同期增长两倍多。

  业内人士表示,绿色低碳转型是大势所趋,商业银行等金融机构应积极发展绿色金融,助力实现绿色低碳转型发展。

  绿色信贷增长迅速

  中国证券报记者通过梳理上市银行半年报发现,今年上半年,银行业继续加大绿色信贷投放。截至上半年末,多家国有大行、股份行绿色信贷余额较去年末实现双位数增长。

  半年报数据显示,国有大行方面,截至上半年末,建设银行绿色贷款余额比去年末增加4501.89亿元,增幅为22.93%;农业银行绿色信贷余额23743亿元,较去年末增长20.0%;邮储银行绿色贷款余额4336.71亿元,较去年末增长16.49%;交通银行绿色贷款余额5741.37亿元,较去年末增长20.42%。

  股份行方面,截至上半年末,光大银行绿色贷款规模1577.23亿元,比去年末增加331.31亿元,同比增幅为26.59%;民生银行绿色信贷余额1512.48亿元,比去年末增长40.94%;招商银行绿色贷款余额3121.83亿元,较去年末增加483.41亿元,增幅为18.32%。

  在邮储银行副行长姚红看来,实现“双碳”目标需要大量的绿色低碳投资,将创造巨大的投融资需求,将为商业银行带来新的业务增长点。绿色低碳转型是大势所趋,商业银行等金融机构应加大对于绿色金融、气候融资项目和企业的支持力度,创新绿色金融产品和服务,积极探索转型金融,提升环境气候风险管理能力,助力实现绿色低碳转型发展。

  产品创新迭代加快

  在加大绿色信贷投放的同时,银行业绿色金融产品创新迭代的速度也在加快。

  如邮储银行在半年报中指出,已落地多笔可持续发展挂钩融资业务,发布“STOXX中国邮政储蓄银行A股ESG指数”,推广绿色低碳卡等;围绕绿色金融、绿色生活、绿色乡村、绿色公益等场景,探索推出个人碳账户。光大银行指出,该行推出“碳易通场景金融”模式,以全国碳交易所为平台,为参与碳配额交易的电力企业提供碳排放权质押融资、绿色债券、支付结算、账户管理等一揽子金融服务。此外,浦发银行还提到,上半年公司落地境内首单挂钩欧洲碳排放权的结构性产品。

  在业内人士看来,金融机构加大绿色金融产品开发力度或成为未来趋势。原中国保监会副主席周延礼认为,绿色金融需要丰富的金融产品和服务体系,金融产品体系需要进一步提高碳金融产品的发展规模,建立专项的激励约束机制。并在风险管理方面要加强商业银行资产管理业务、保险业的环境风险分析,扩大环境压力测试等。

  绿色金融债发行提速

  日前,招商银行在全国银行间债券市场簿记发行2022年第二期绿色金融债券。据悉,上述债券是全国首单适用《中国绿色债券原则》的商业银行绿色金融债券,募集资金将用于《绿色债券支持项目目录(2021年版)》规定的绿色产业项目。

  中国证券报记者注意到,今年以来,绿色金融债券受到商业银行青睐。如上半年工行在全国银行间市场成功发行100亿元碳中和绿色金融债券,这是我国商业银行首次在境内市场发行碳中和绿色金融债券。

  Wind数据显示,今年以来,截至9月7日,商业银行绿色金融债发行数量已达到27只,发行规模已达1432.57亿元,涉及20余家银行。去年同期,此类债券发行数量为11只,发行规模为377亿元。从发行规模来看,今年以来的累计发行规模较去年同期增长两倍多。

  光大银行金融市场部宏观研究员周茂华表示,绿色金融债券发行提速反映出银行金融机构加大优质绿色项目布局,对绿色项目服务能力也在提升。

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